Categoría: Fondos de inversión

Por Reyes y por ser lectores de nuestro Blog os queremos regalar el libro que ha escrito Antonio Banda titulado: «Robo Advisor: La revolución en los fondos de inversión».

Este es un fragmento de la introducción:

“Queremos que el mundo de los fondos de inversión sea un lugar mejor para invertir”. Tras esa declaración de intenciones, hecha una tarde de julio de 2014 en una radio de la capital, todos los contertulios de un programa de fondos de inversión, incluido el presentador, fruncieron el ceño. ¿Un lugar mejor para invertir? me preguntó el locutor. “Sí”, respondí con firmeza, para añadir a continuación que “el mercado está copado por las grandes gestoras de los grandes bancos. Están, en muchos casos, engañando a sus clientes”. Ni que decir tiene que cambió el turno de palabra y ya no volví a participar esa tarde. A la salida, el mismo locutor se dirigió a mí con cara de cierta sorpresa y me soltó una frase que destilaba reproche: “Antonio, no te metas con los bancos que los medios vivimos de ellos”.

Podéis descargar el libro aquí.

 

Esperamos que lo disfrutéis.

• FEELCAPITAL CUENTA YA CON MÁS DE 6.000 USUARIOS REGISTRADOS QUE TIENEN UN PATRIMONIO MEDIO BAJO ASESORAMIENTO DE 100.000 EUROS.

• LAS CARTERAS DE FEELCAPITAL OBTIENEN RESULTADOS POSITIVOS A PESAR DE LA VOLATILIDAD DE LOS MERCADOS DE ESTE ÚLTIMO TRIMESTRE.

 

Madrid,  6 de octubre de 2015.  La primera plataforma de asesoramiento automático en fondos de inversión ha alcanzado los 600 millones de euros bajo asesoramiento en España, una cifra que no ha parado de crecer en los últimos meses debido, principalmente, a los bajos tipos de interés, a la transferencia de dinero desde los depósitos y al agotamiento de otros productos financieros.

Los más de 6.000 usuarios registrados de Feelcapital, única EAFI que ofrece este servicio en el mercado nacional, han confiado a esta plataforma de asesoramiento un patrimonio medio de 100.000 euros.

En general, y pese a la volatilidad de los mercados, el comportamiento de las carteras de Feelcapital ha obtenido resultados positivos. La cartera Feelcapital 50, asociada a un perfil medio de tolerancia al riesgo, acumula en lo que llevamos de año una rentabilidad del 0,12%. Esta cartera está compuesta por un 67,8% de renta fija y un 32,2% de renta variable.

El 80% de las 10 carteras de esta herramienta acumulan rentabilidades positivas hasta septiembre, con mejores resultados que los índices de referencia del mercado.

En esta tabla se puede comprobar la evolución de sus carteras a cierre de septiembre.

 

SOBRE FEELCAPITAL
Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

 

 

Una de las decisiones básicas en la elección de la asignación de activos es la selección del  índice de referencia adecuado a la hora de analizar el comportamiento de la cartera gestionada.

En primer lugar, es necesario tener claro lo que es un índice de referencia: es un patrón contra el que medimos los resultados (rentabilidad y riesgo) de la cartera, es el mejor proxy de lo que en CAPM se llama mercado. Un índice de referencia debe tener unas características necesarias para que cumpla su objetivo. Las más importantes son:

• No ambiguo. Composición claramente definida, tanto en sus componentes como en los pesos correspondientes.

• Susceptible de invertir. Existe la opción de abandonar la gestión activa y simplemente seguir al benchmark.

• Es posible medir la rentabilidad obtenida por el benchmark con una frecuencia razonable.

• Debe ser consistente con el estilo de gestión de la cartera.

• Adecuado al estilo del gestor.

• Especificado por adelantado.

• Construcción de un índice.

A la hora de determinar el benchmark se suelen utilizar índices bursátiles con una alta difusión. Por ello es importante conocer cómo se forman estos índices:

• Ponderado por capitalización.

• Ponderado por precio.

• Ponderado por proporciones constantes.

Las comparaciones de los resultados de una cartera se hacen frente a:

Mercado, representado por índices de referencia o benchmarks (IBEX 35, EUROSTOXX50, S&P 500…). En los índices de referencia de renta variable debemos añadir la rentabilidad de los dividendos, que no es incluida en el precio del índice por la mayoría de proveedores de índices. Así, para una comparación correcta, se han de tener en cuenta los proveedores de información financiera (Thomson Reuters, Bloomberg,…) que facilitan esta información.

• Cartera normalizada o base, cartera benchmark definida como aquella que se considera la apropiada para alcanzar los objetivos de la cartera. Debe cumplir las mismas características que hemos visto para los benchmarks.

Otros gestores (peers), la muestra de gestores similares no cumple todas las características de un benchmark, pero es muy utilizada. Por ejemplo, rankings de Inverco.

 

 

• CON TRES SENCILLAS PREGUNTAS ESTA PLATAFORMA DE ASESORAMIENTO HACE UN CÁLCULO APROXIMADO DE LAS COMISIONES EN FONDOS DE INVERSIÓN.

• TODAS LAS CARTERAS DE FONDOS DE LA COMPAÑÍA HAN OBTENIDO RESULTADOS POSITIVOS EN EL PRIMER SEMESTRE DEL AÑO 2015.

 

Madrid, 3 de julio de 2015. Feelcapital ha estrenado el primer simulador de comisiones de Fondos de Inversión de nuestro país, un servicio que permite a los partícipes conocer de forma aproximada el coste anual de las comisiones que se embolsan los bancos con este producto financiero.

Para acceder a este simulador hay que entrar en la página web de Feelcapital, la primera plataforma de asesoramiento automático en Fondos de Inversión, y contestar a tres sencillas preguntas: dinero invertido, rentabilidad anual esperada y tiempo que se va a mantener la inversión. A continuación, y mediante una fórmula matemática, la herramienta ofrece el resultado de una forma rápida y sencilla.

Por otro lado, y como se puede comprobar en la tabla inferior, todas las carteras Feelcapital acumulan rentabilidades positivas en el primer semestre de 2015. Podemos destacar la cartera Feelcapital 90, compuesta al 100% por Renta Variable, cuya rentabilidad en estos seis meses es de un 12,30%.

Fruto de  la inestabilidad de los mercados, en cierta manera producida por la crisis de Grecia, las carteras Feelcapital, al igual que todos los índices de referencia, han cerrado el mes de junio con rentabilidades en negativo.

 

 

SOBRE FEELCAPITAL

Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

 

 

 

MÁS INFORMACIÓN SOBRE FEELCAPITAL

Isabel Ramírez
Departamento de Comunicación
91.805.35.01
isabel.ramirez@feelcapital.com