El asesoramiento automático en fondos de inversión llega a 600 millones de euros en España

Fondos de inversión, Post
  • FEELCAPITAL CUENTA YA CON MÁS DE 6.000 USUARIOS REGISTRADOS QUE TIENEN UN PATRIMONIO MEDIO BAJO ASESORAMIENTO DE 100.000 EUROS.
  • LAS CARTERAS DE FEELCAPITAL OBTIENEN RESULTADOS POSITIVOS A PESAR DE LA VOLATILIDAD DE LOS MERCADOS DE ESTE ÚLTIMO TRIMESTRE.

 

Madrid,  6 de octubre de 2015.  La primera plataforma de asesoramiento automático en fondos de inversión ha alcanzado los 600 millones de euros bajo asesoramiento en España, una cifra que no ha parado de crecer en los últimos meses debido, principalmente, a los bajos tipos de interés, a la transferencia de dinero desde los depósitos y al agotamiento de otros productos financieros.

Los más de 6.000 usuarios registrados de Feelcapital, única EAFI que ofrece este servicio en el mercado nacional, han confiado a esta plataforma de asesoramiento un patrimonio medio de 100.000 euros.

En general, y pese a la volatilidad de los mercados, el comportamiento de las carteras de Feelcapital ha obtenido resultados positivos. La cartera Feelcapital 50, asociada a un perfil medio de tolerancia al riesgo, acumula en lo que llevamos de año una rentabilidad del 0,12%. Esta cartera está compuesta por un 67,8% de renta fija y un 32,2% de renta variable.

El 80% de las 10 carteras de esta herramienta acumulan rentabilidades positivas hasta septiembre, con mejores resultados que los índices de referencia del mercado.

En esta tabla se puede comprobar la evolución de sus carteras a cierre de septiembre.

tabla sept 15

 

SOBRE FEELCAPITAL
Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

 

Ibex 35 – Renta Variable Española

Finanzas personales, Post

 

El principal índice de renta variable española es el Ibex35. Es el índice bursátil más citado, con diferencia, por periodistas y expertos pero, ¿qué es exactamente el Ibex35? Vamos a dar algunas claves básicas para conocerlo un poco más.

Como ya hemos dicho, es el principal índice de referencia de la Bolsa española y está elaborado por la empresa Bolsas y Mercados Españoles o BME que, curiosamente, está presente dentro del índice.

Está compuesto por los 35 valores más líquidos negociados por la Bolsa española. Estos componentes están ponderados dentro del índice por capitalización bursátil, esto quiere decir que los pesos de las empresas en el índice está establecido en función de su tamaño.

Se lanzó por primera vez el 14 de enero de 1992 pero su “track record” se establece desde el 29 de diciembre de 1989 con valor base de 3000, debido a una estimación que se hizo a posteriori. Tiene el euro como divisa base y se calcula en tiempo real durante el horario bursátil europeo (de 9:00 a 17:30).

La fórmula para el cálculo del valor del índice es:

(fuente BME)

Imagen1

Donde:

t = Momento del cálculo del Índice.

i = Compañía incluida en el Índice.

Capi = Capitalización de la Compañía incluida en el Índice.

J = Cantidad utilizada para ajustar el valor del Índice por ampliaciones de capital, etc.

Las entradas y salidas del índice las deciden un grupo de expertos: el Comité Asesor Técnico (CAT), que son los responsables del índice. Este comité está compuesto por un mínimo de 5 miembros y un máximo de 9 cuyas funciones son:

– Supervisar que el cálculo de los índices se hace de manera correcta.

– Garantizar el buen funcionamiento del índice.

– Estudiar y aprobar, en caso de ser necesario, las redefiniciones del índice en un plazo inferior a 3 meses.

Ahora mismo los componentes del índice y sus ponderaciones son:

Imagen2

Para más información puedes leer las normas técnicas aquí:

 

Los separatismos nos salen caros

Finanzas personales, Post

 

La vida es cara, es un hecho. Pero si vamos haciendo el ridículo por ahí, nos sale aún más cara. Las disputas políticas internas, por rocambolescas y sinsentido que nos parezcan, no nos afectan si como con los trapos sucios del dicho “se lavan en casa” y no trascienden más allá de nuestras fronteras. Pero no es el caso.

La independencia de Cataluña, como todas las aventuras políticas con un importante aire a ciencia ficción, no es algo que pasa desapercibido, sino que llama la atención (y mucho) a la prensa internacional. Los extremismos y su ideología radical abocada al desastre (véase el ejemplo de Grecia), tampoco ayudan a mejorar nuestra imagen, sino todo lo contrario. De hecho, ya a día de hoy, la imagen que proyectamos al exterior, gracias a todo esto, es penosa y nos pasa factura.

Como todos sabemos, nuestro país acude periódicamente a financiarse a los mercados y cualquier acontecimiento socioeconómico que afecte a la imagen que damos al exterior, tiene su efecto en la percepción del riesgo-país que nos asignan a la hora de prestarnos dinero. Eso es un hecho más que evidente.

Lo que hasta ahora no era tan evidente es que el continuo desgaste político al que la situación catalana y extremista nos está llevando, se está traduciendo en un mayor coste al Estado español para financiarse.

Hace unos días, Barclays mandó una nota a sus clientes en la que explicaba que «los bonos del Gobierno español están siendo afectados por los acontecimientos políticos de 2015, con la preocupación sobre los grupos extremistas y la independencia de Cataluña siendo críticos para su trayectoria”.

El 11 de este mes el bono español superaba en 27 puntos básicos al italiano. Otras entidades ya se pasan al bono italiano por ser menos arriesgado, como RBS. JPMorgan, por su lado, cerró sus recomendaciones de compra del bono español precisamente por esta incertidumbre política.

Juzguen ustedes mismos, pero ya es un hecho que la supuesta independencia catalana y el riesgo extremista generan los ridículos y desplantes que nos cuesta dinero a todos los españoles, que sufrimos y pagamos los intereses de la deuda que aumentan con la tensión política tan ridícula que se genera en España.

 

Recapitalización de las entidades financieras europeas

Finanzas personales, Post

Se entiende por recapitalización el aumento de capital llevado a cabo por las entidades financieras con el fin de sanear y reestructurar el sistema financiero, junto con otras medidas como los procesos de fusiones y adquisiciones o la transformación de cajas a bancos.

El fin de estas medidas es que las entidades puedan obtener financiación por sí mismas y puedan ofrecer préstamos a las empresas y particulares reactivando la economía.

Esta recapitalización en España ha tenido varias fases desde 2008, destacando la creación del FROB en 2011 (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria) para consolidar el proceso de fusiones y adquisiciones entre entidades y aumentar los coeficientes de caja de las mismas.

A día de hoy, el BCE está en orden de anunciar los distintos controles a las entidades de la Eurozona e incrementando el coeficiente de caja de las mismas desde el 8% exigido para este año al 10% para 2016.

Esto en principio no supondrá un problema para las entidades españolas, pero sí en lo referente a los APD (Activos Ponderados por Riesgo) que son el principal escollo a la hora de las valoraciones de los analistas de Fondos de Inversión y la cotización bursátil de las entidades, aunque en España estos criterios han sido más severos que en otros países de la zona Euro.

Las necesidades de mejorar los resultados por parte de las entidades han llevado recientemente a Deutsche Bank y UniCredit a anunciar el despido de 23.000 empleados (casi el 25% de su plantilla) y 10.000 empleados (7% de su plantilla), respectivamente.

Fuera de la zona Euro, un ejemplo es el británico Barclays Bank que ya acometió una reducción de su plantilla con la venta de su filial española a Caixabank (1.200 empleados) o sus redes en Francia e Italia lo que supondría un plan de reducción de unos 14.000 empleos, además de la reciente venta de su negocio en Portugal a Bankinter.

En Feelcapital queremos cambiar el mundo de los fondos para que sea un lugar mejor donde invertir.