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Robo Adivsor: Los partícipes en fondos reducen su riesgo en el mes de noviembre

Diario, Fondos de inversión
  • EL PRIMER ROBO ADVISOR ESPAÑOL EN FONDOS DE INVERSIÓN HA ANALIZADO LOS PERFILES DE MÁS DE 8.000 INVERSORES.
  • LA INCERTIDUMBRE POLÍTICA Y LA POSIBLE SUBIDA DE LOS TIPOS DE INTERÉS EN EEUU HAN MOTIVADO UNA REDUCCIÓN DE 4 PUNTOS EN LA TOLERANCIA AL RIESGO

 

Madrid, 4 de diciembre de 2015. Los más de 8.000 partícipes en fondos de inversión asesorados por Feelcapital, el primer robo advisor español, han reducido en casi cuatro puntos de media sus perfiles de riesgo en el mes de noviembre, motivados por la incertidumbre política y el anuncio de una más que probable subida de los tipos de interés en EEUU.

En el mes de noviembre, los inversores que utilizan esta plataforma de asesoramiento automático en fondos de inversión redujeron su tolerancia al riesgo desde los 48 hasta los 44 puntos. Este nivel de riesgo corresponde a la media de los 8.000 usuarios, con un patrimonio próximo a los 850 millones de euros.

Este comportamiento, según el CEO de Feelcapital Antonio Banda, también es consecuencia directa de “la llegada del fin de año, que obliga a los partícipes a analizar si han alcanzado sus objetivos de rentabilidad y a replantearse sus inversiones”. Para Banda, “los atentados de París no han logrado alterar al mercado y los inversores creen en la senda de la estabilidad”.

Por otro lado, las 10 carteras de referencia de Feelcapital, obtuvieron en noviembre los resultados que se recogen en esta tabla.

tabla NOVIEMBRE 15

 

SOBRE FEELCAPITAL

 

Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

Fondos de inversión: Malas prácticas de las redes de distribución

Diario, Fondos de inversión

La semana del 9 de noviembre la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) difundía una comunicación en la que denunciaba graves prácticas generalizadas por parte de las gestoras de fondos de inversión a la hora de comercializar sus productos, y dar información que puede inducir a error entre los posibles inversores. El comunicado se resume en siete malas prácticas:

  • Entidades que incluyen datos de rentabilidades históricas obtenidas con anterioridad a un cambio sustancial de la política de inversión de la IIC.
  • Entidades que ofrecen información insuficiente, dado que únicamente difunden rentabilidades históricas correspondientes al último año, o al año en curso.
  • Entidades que incluyen datos sobre rentabilidades históricas acumuladas para periodos superiores al año.
  • Entidades que destacan los elementos positivos sin informar de los riesgos asociados a la inversión en IIC.
  • Entidades que incluyen la rentabilidad como el elemento más destacado de la comunicación (en ocasiones, con un tamaño de letra más grande y en color rojo).
  • Entidades que incluyen en la web comentarios ampliamente destacados que puedenconsiderarse poco claros o engañosos.
  • Utilización de simuladores o vídeos que calculan una rentabilidad potencial que se obtendrá en el futuro, en base a la rentabilidad histórica obtenida por la IIC desde su constitución.

Todas estas prácticas erróneas detectadas por la CNMV deberían ser sancionadas debidamente dentro de sus funciones como regulador y supervisor que es, puesto que las entidades distribuidoras son las que tienen una relación última con el inversor, que por lo general acude a su entidad y tiene un perfil de ahorrador, más que de inversor, y al cual se le informa poco y mal en muchos casos.

A este afán de colocar el producto (fondo de inversión de la campaña de turno), se une la poca formación de los empleados de banca en nuestro país sobre aspectos técnicos de productos financieros complejos que comercializan a muchos clientes, independientemente de su perfil y de la cuantía a invertir (para algunos supone diversificar y para otros su única inversión).

 

Rusia-Turquía: guerra de pavos por Acción de Gracias

Finanzas personales

A raíz del incidente del pasado martes 24 de noviembre, en el que un avión Su-24 de la fuerza aérea rusa fue derribado en la frontera entre Siria y Turquía, los principales actores llamaron a la prudencia. Entre ellos, el secretario general de la OTAN, Jens Stoltenberg, pues Turquía es miembro de dicho organismo y, en cambio, Rusia dijo que no vulneró el espacio aéreo turco y ha roto relaciones militares con Turquía.

Este suceso, que se emplaza dentro de una serie de piezas de un gran puzzle en la región y diversas alianzas entre los distintos actores, no tendrá más repercusión que la mediática del momento, pues ambos protagonistas tienen importantes relaciones, a destacar la económica.

La relación económica se puede ver en datos de comercio. El año pasado Rusia fue el primer proveedor con unos 23.300 millones de dólares, un 10,4% de las importaciones, y Turquía alcanzó 6.600 millones de dólares exportados a Rusia como séptimo socio en el país.

Dos importantes acuerdos para el desarrollo de Turquía dependen de esta relación. El primero de ellos es el gaseoducto que tiene previsto construir Rusia hacia Turquía evitando su paso por Ucrania, y que también llegaría a Europa, pues Turquía es el segundo país importador de gas de Rusia y supone para aquellos más de la mitad del suministro importado. El segundo gran proyecto es la construcción de la central nuclear de Akkuyu, que reduciría la importación de otros combustibles como el carbón y en menor medida del petróleo, y daría muestra de una menor dependencia energética exterior.

Otros sectores como el automovilístico, el textil, el de la construcción o los productos agroalimentarios (pues existe una importante población de origen turcómano) podrían verse afectados por una ruptura o aumento de la tensión de las relaciones. Tampoco Rusia puede arriesgar mucho tras una crisis durante este año con el desplome del rublo como consecuencia de una fuerte caída del precio del crudo, además de las sanciones a los países europeos por la guerra civil en Ucrania.

Todo ello nos lleva a entender que la escalada de tensión no tendrá un impacto significativo tanto en el tiempo como en la intensidad, pues se juegan mucho a nivel económico y a nivel político.

Robo Advisor: El éxito de las empresas online

Robo Advisor

El desarrollo de empresas online en nuestro país parece tener un crecimiento imparable. Es más, los nuevos emprendedores se sirven de internet como canal de comunicación para estar al alcance de todo tipo de receptores, susceptibles de seducción. Pero, ¿dónde radica el éxito de estas empresas o servicios online?

En primer lugar, estos “escaparates“ están disponibles las 24 horas, de tal forma que los productos están visibles durante todo el día. Tenemos claros ejemplos de éxito constante: Amazon, Inditex o Zalando son gigantes virtuales que cada año multiplican sus beneficios, gracias a sus páginas completamente “usables“ y una estética web ultra cuidada y limpia, donde solo hay un protagonista: el producto.

Gracias a sus ingenieros son capaces de desarrollar big data o sistemas de búsqueda para rastrear el perfil de sus clientes, y así poder ofrecerles productos en función de sus últimas compras u otros acordes con sus gustos, además de promociones que puedan resultarles de gran interés.

En segundo lugar, ofrecen un trato personalizado al cliente. Muchas marcas incluyen ya un teléfono o número de whatsapp para que el usuario tenga contacto directo con alguien del equipo de atención al cliente, y así poder solventar de manera rápida un problema. Este tipo de servicio aporta seguridad al cliente.

Otro factor de éxito es la pérdida del miedo en cuanto al pago online, pues es un trámite seguro acorde con las exigencias de la ley, avalado por plataformas como Visa, Paypal o MasterCard.

Además, la red da la posibilidad de compartir los productos adquiridos vía redes sociales para así poder llegar a su vez a todos los contactos de un cliente.

El desarrollo de tiendas online para empresas es una de las tendencias en marketing sobre las que toda compañía potencia y enfoca sus esfuerzos. Equivale a tener la capacidad de vender durante todo el tiempo, a todos los rincones del planeta, e incluso lograr crear vínculos con otros proveedores con tal de ofrecer más y mejores productos y servicios.

Crear tiendas o servicios online para las empresas es apostar por una técnica de venta 3.0 en el siglo XXI. Eso sí, debe darse a conocer su actividad en redes sociales, con el objetivo aumentar su difusión y notoriedad de cara a clientes actuales y futuros.

Todas estas ventajas son la base sobre la que nace la industria de los Robo Advisor en EEUU, al igual que anteriormente nacieron la mayoría de empresas online.