Desde que comenzó la guerra comercial, el impacto que ha tenido en la economía y en los fondos de inversión ha sido notable. Vamos a repasar la cronología de esta guerra que empezó afectando a 18 productos y a mediados de julio ya impactó a más de 10.000.
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No esperes un verano tranquilo para los mercados. Como norma general, se suele pensar que el verano es una época tranquila del año para los fondos de inversión. No obstante, en la historia reciente tenemos precedentes que demuestran que no tiene por qué ser así.
Precedentes como el del año 2016, cuando el 23 de junio se votó a favor del “brexit”. O el del verano de 2015, cuando se produjo la gran devaluación del yuan chino, o la quiebra de Lehman Brothers en septiembre de 2008, que provocó el estallido de la peor crisis financiera de la historia. La historia nos dice que, como inversores, debemos estar siempre alerta de las circunstancias políticas y de mercado para poder estar al tanto de los riesgos que podemos soportar.
Uno de los motivos que nos hace presagiar que será un verano ajetreado es la guerra comercial iniciada por el presidente estadounidense Donald Trump. En Feelcapital ya hemos explicado en el post “Por qué la guerra comercial de Trump no inquieta de momento a los fondos de inversión”, los costes y consecuencias, además de cómo puede afectar esta a los fondos de inversión.
Aún no hemos llegado a una guerra comercial formal a gran escala, pero cabe recordar que cuando se producen conflictos comerciales intensos, históricamente degeneran en una crisis económica global donde, con toda seguridad, saldremos perdiendo todos. De momento, los aranceles impuestos por Trump se pueden ver como una táctica para favorecer ciertos sectores industriales americanos, pero el riesgo de que se produzcan continuas represalias y que además la guerra se extienda a Europa existe y habrá que estar atento este verano a las medidas que los distintos países tomen.
Por otro lado el retorno de la volatilidad a los mercados, los anuncios de los Bancos Centrales, como el BCE que ya ha decidido reducir el volumen mensual de compras de bonos a la mitad, y el precio del petróleo harán a los gestores de fondos de inversión pasar las vacaciones con un ojo en los mercados.
Con todo esto, no queremos decir que mientras estés relajado tomando el sol en la playa tengas que estar preocupado por tu cartera de fondos de inversión o por las noticias que vayan surgiendo durante el verano. Lo importante al final es estar invertido en productos que se adecúen a nuestras necesidades de inversión.
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Como ya comentamos en otra entrada de nuestro blog, en la teoría económica clásica hablamos de tres sectores industriales: primario, secundario y terciario. No obstante, en el mundo de la inversión los sectores industriales se clasifican de diversas maneras, siendo la más habitual la clasificación GICS (Global Industry Classification Standard), o Estándar global de clasificación en nuestro idioma, que fue desarrollada en 1991 por MSCI y Standard & Poor’s.
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El patrimonio personal mundial rozó los 202 billones (202 x 1012) de dólares el año pasado, una subida del 12% respecto del año 2016, la más alta de los últimos 5 años según un estudio de Boston Consulting Group (enlace al estudio en inglés).
El creciente número de millonarios y billonarios supone casi el 50% del total de la riqueza o patrimonio personal mundial, cifra que ha aumentado desde casi el 45% que suponían en 2012. En Norteamérica, que congrega algo más de 86 billones de dólares del total de riqueza, el 42% del capital invertible está en manos de personas con más de 5 millones de dólares en activos. El término activos invertibles hace referencia en este estudio a acciones, fondos, bonos y efectivo o liquidez.
Sin el impulso de un debilitamiento del dólar, el crecimiento de la riqueza mundial hubiera sido del 7%. La región que más se benefició de la apreciación de la moneda fue Europa del Este, donde los activos denominados en dólares subieron un 15% frente al 3% que supuso en moneda local.
Los activos que más ganaron fueron la bolsa y los fondos, mientras que los bonos fueron el único activo principal con un crecimiento negativo de 7%.
El gran ganador del año pasado fue China, que se coloca en segunda posición en términos de patrimonio personal después de superar a Japón los últimos cinco años. Mientras que China solo está por detrás de EEUU en número de millonarios y billonarios, el mayor factor de crecimiento viene del segmento afluente, según términos del propio estudio, que son aquellos patrimonios que tienen entre 250.000 y 1 millón de dólares en activos invertibles.
En el este de Europa y el centro de Asia la concentración de los más ricos es más evidente, teniendo solo los billonarios el 25% de los activos invertibles. En Hong Kong también se repite este patrón ya que el 47% de los activos invertibles están en manos de individuos con más de 20 millones de dólares de patrimonio.
