Categoría: Robo Advisor

• 9.224 INVERSORES REGISTRADOS CONFÍAN A ESTA PLATAFORMA AUTOMÁTICA UN PATRIMONIO MEDIO DE 99.384 EUROS.

• EL RIESGO MEDIO DE LOS INVERSORES SE SITUÓ EN EL NIVEL 43,87, ALGO MENOR QUE EL AÑO ANTERIOR.

Madrid, 7 de enero de 2016. El patrimonio bajo asesoramiento automático en fondos de inversión en el año 2015 alcanzó en España una cifra superior a los 900 millones de euros, según datos de la EAFI Feelcapital, el primer Robo Advisor español.

Esta herramienta comenzó a funcionar en septiembre de 2014 en nuestro país y suma en poco más de un año 9.224 inversores registrados, con un patrimonio medio asesorado de 99.384 euros. El riesgo medio de estos inversores se situó en el nivel 43,87, con una ligera reducción con respecto al año anterior.

Las carteras de Feelcapital, compuestas en función de 11 perfiles de riesgo tipo, lograron el pasado ejercicio resultados positivos, mejorando en muchos casos los índices de referencia del mercado. Así, la cartera Feelcapital 80, obtuvo una rentabilidad en 2015 del 7,90%, con una distribución en fondos de inversión del 75% en Renta Variable, el 23% en Renta Fija y el 2% en Monetarios.

Antonio Banda, CEO de Feelcapital, espera que en el año 2016 “se produzca el gran traspaso de depósitos a fondos de inversión, que es donde los inversores particulares deben estar invertidos”. Banda cree que la industria del asesoramiento automático, o Robo Advisor, “será la protagonista del gran cambio en la forma de llegar a la inversión, tal y como ya está ocurriendo en Estados Unidos”.

 

 

SOBRE FEELCAPITAL

Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

A la “horda” de asesores de Merrill Lynch se les va a unir un Robot. Bank of America Merrill Lynch ha puesto a trabajar a docenas de empleados para desarrollar un Robo Advisor (asesor automático) que centre sus objetivos en las cuentas de menos de 250.000 dólares, según fuentes del proyecto. Su intención es desvelar el proyecto el año que viene.

Los bancos estadounidenses ven al robo advisor, que usa algoritmos para dar asesoramiento personalizado online con un mínimo contacto humano, como una tecnología disruptiva que puede ayudar a atraer a los jóvenes inversores antes de que se enganchen en la plataforma de un posible competidor. Ejecutivos de Morgan Stanley, propietaria del bróker con mayor número de asesores en los Estados Unidos, y Wells Fargo & Co han dicho recientemente que desarrollarían o adquirirían un robo advisor.

“Esta es una amenza real para nuestro negocio porque dedicamos todo nuestro esfuerzo a dar un servicio que añada valor en el trato persona a persona, que no es para todo el mundo”, afirmó en junio John Shrewsberry, CIO de Wells Fargo. “Hay una nueva generación, que serán los inversores del mañana, que se sienten más atraídos hacia servicios con menos interacción persona a persona y con mayor querencia por las ventajas de los servicios tecnológicos”, añadió.

Robo Advisor, oportunidad o competencia

Bank of America ve una oportunidad en ofrecer un robo advisor que complemente el asesoramiento y la asistencia ofrecida por sus asesores personales.

Betterment, que se lanzó en 2010 en una conferencia de “TechCrunch Disrupt” en Nueva York, y Wealthfront , con base en Silicon Valley, son dos startups que han popularizado el término robo advisor en EEUU. Sus usuarios, que tienden a tener salarios por encima de la media y menos de 50 años, proporcionan su tolerancia al riesgo, edad, ingresos y objetivos totalmente online o vía una aplicación de móvil. Una serie de algoritmos son los que sugieren una inversión y rebalancean la cartera.

Al no tener asesores físicos (las personas son el mayor gasto de una agencia de valores), las nuevas empresas pueden cobrar una tasa anual del 0,5% o menor sobre los activos bajo asesoramiento. Eso reduce considerablemente las tasas de los asesores tradicionales que cobran, como mínimo, un 1%. En una inversión de 100.000 dólares, la diferencia podría suponer más de 50.000 USD ahorrados en 20 años si ambas inversiones obtienen los mismos retornos.

“La diferencia de costes es tan significativa que no se puede ignorar”, comenta en una entrevista Bob Hedges, partner de la consultora A.T. Kearney.

En EEUU, la industria ha sido testigo de un crecimiento exponencial. De casi 0 en 2012 hasta unas proyecciones de 300.000 millones en activos bajo asesoramiento a finales del próximo año, según un estudio de A.T. Kearney. El mismo estudio especula que los Robo Advisors podrían llegar, solo en EEUU, a 2,2 “trillions” (billones españoles) de dólares en activos bajo asesoramiento.

Fuente: Bloomberg.com

Para responder a esta pregunta lo primero que tenemos que saber es, exactamente, qué es un “Unicornio tecnológico”.

Se llama Unicornio tecnológico a aquellas empresas de reciente creación o “startups” que alcanzan en un impasse de tiempo pequeño los 1.000 millones de valoración. Este termino lo acuñó por primera vez en 2013 el fundador de Cowboy Ventures, Aileen Lee, ya que en aquel entonces se trataba de una auténtica rareza en el mundo del capital riesgo.

¿La lista incluye algún Robo Advisor?

Según las últimas valoraciones a las que hemos tenido acceso sobre Robo Advisor, los americanos Wealthfront y Betterment estarían valorados en 700 y 500 millones, respectivamente, lo que las sitúa por debajo del umbral para ser consideradas como Unicornios.

Teniendo en cuenta que la estructura de costes de los Robo Advisor es baja y el potencial de crecimiento es muy amplio, no podemos descartar que en un futuro cercano alcancen la lista de Unicornios.

Según la revista Fortune, la primera vez que ellos elaboraron una lista de Unicornios, el 22 de enero de 2015, había más de 80 empresas que cumplían el criterio, además de 8 “Decacornios” (aquellos cuyas valoraciones superan los 10.000 millones). Sin embargo, a día de hoy podemos encontrar más de 140. Viendo estos números tal vez el nombre de Unicornio (por lo raro que era que alcanzasen estas valoraciones) se haya quedado un tanto desfasado. Aunque también puede ser que estemos ante una burbuja similar a la de las empresas puntocom.

¿Por qué un Robo Advisor no es un Unicornio?

Es evidente que las valoraciones de estas empresas están creciendo a un ritmo inferior de lo que lo hacían hace seis meses. En noviembre, la empresa de e-commerce Jet (competencia de Amazon), anunció que había conseguido levantar 350 millones de dólares de financiación, elevando la valoración de la empresa a 1.500 millones de dólares. Una cantidad más que importante para una startup que todavía no cuenta con beneficios, aunque sensiblemente inferior a las primeras estimaciones. Airbnb, que consiguió 100 millones más de financiación, mantuvo su valoración en los 25.000 millones.

En el último trimestre varios fondos de inversión han bajado la valoración de algunas de las compañías tecnológicas no listadas que tienen en sus carteras. Por ejemplo, Fidelity bajó Dropbox un 20%, Snapchat un 25% y MongoDB, un 50% más o menos.

Los fondos de inversión no han hecho declaraciones sobre el porqué de esta bajada de valoración, pero se cree que estas empresas no han cumplido con sus objetivos de crecimiento.

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Los fondos de inversión son una excelente herramienta para motivar el ahorro a largo plazo y para apoyar a nuestros amigos y familiares en sus metas financieras. Entonces, ¿por qué no regalar cupones de un año de asesoramiento personal? Para entregarlos se pueden meter en una cajita decorada o en un sobre sorpresa. También puedes incluir una guía sobre cómo utilizar la plataforma.

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