La perfilación de riesgo, clave para obtener rentabilidad en las carteras de fondos en 2019

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  • LA MALA PERFILACIÓN DE RIESGO DE MUCHOS INVERSORES EN FONDOS LES HACE PERDER MÁS DE 24.172 MILLONES DE EUROS DEL REPUNTE DEL PRIMER TRIMESTRE DE 2019.
  • UN TOTAL DE 71.780 PARTÍCIPES CAMBIARON SUS CARTERAS POR OTRAS MÁS DEFENSIVAS DEBIDO AL MAL COMPORTAMIENTO DE LOS MERCADOS EN 2018.

Madrid, martes 7 de mayo de 2019. Los inversores españoles que redujeron su exposición a fondos mixtos de Renta Fija y fondos mixtos de Renta Variable y optaron por Monetarios y fondos de Renta Fija a corto plazo a finales de 2018 se han perdido el repunte del primer trimestre del año por una mala perfilación de su tolerancia al riesgo.

Según datos de Inverco a cierre de marzo de este año analizados por Feelcapital, un total de 71.780 partícipes cambiaron sus carteras de fondos, que combinaban activos de Renta Variable y Renta Fija, por otros más defensivos como Monetarios y activos que invierten en Letras, Bonos y Obligaciones a corto plazo debido al nerviosismo que les produjo el mal comportamiento de los mercados en 2018.

De esta forma, los inversores más impacientes que abandonado los activos con un poco más de riesgo se han perdido más de 24.172 millones de euros de la subida que han experimentado estos productos financieros en lo que llevamos de año.

Para Antonio Banda, CEO de Feelcapital, la mala perfilación de la tolerancia al riesgo de los partícipes en fondos “se debe a la escasa formación financiera de los españoles y al abuso de las redes comercializadoras bancarias por colocar productos como los Garantizados”. “Con estos fondos, que no se deberían llamar así, el partícipe no gana nada, solo se beneficia la gestora que los comercializa”, asegura. Con los tipos a cero “a los inversores les han ofrecido productos sin riesgo pero también sin rentabilidad con el único objetivo de no perder dinero”.

Sin embargo, todos los inversores que mantuvieron sus posiciones en los fondos de renta variable y renta fija han recuperado el valor de sus inversiones a cierre de abril “y ahora están con ganancias entre el 2,30% y 5,50%”. En cambio, los que más sufren ahora “son los que adquirieron fondos Monetarios y de Renta Fija a corto plazo”. Antonio Banda recomienda a los inversores que piensen en inversiones “a 5 y 7 años”. “No se debe invertir en fondos pensando en el corto plazo”, subraya.

Por otro lado, en el siguiente cuadro se muestra la evolución de las carteras de referencia de Feelcapital a cierre de abril.

 

SOBRE FEELCAPITAL

Feelcapital, EAFI, S.L. es el primer robo advisor español que analiza de forma personal el perfil financiero de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión y fondos de pensiones. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero) inscrita en el registro con el nº 152.

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