Autor: Feelcapital

Fondos mixtos ¿qué hacer?

Fondos de inversión

1. ¿Qué son?
Los fondos englobados en esta categoría son una combinación de distintos tipos de activos de renta variable, renta fija y en menor medida otros subyacentes como materias primas, inmobiliario, divisas…

2. Beneficios
Al estar invertidos tanto en renta fija como en renta variable, en principio son fondos con subidas más moderadas y bajadas menos fuertes que las del mercado.
Se busca maximizar la rentabilidad y reducir el riesgo a través de la descorrelación entre los activos de renta fija y de renta variable que componen el fondo.

3. Riesgos
Este tipo de activo tiene márgenes a veces muy amplios a la hora de estar invertidos en una categoría u otra, los llamados fondos mixtos flexibles que no se ajustan a todos los perfiles de riesgo de los inversores.
También hay que tener en cuenta la habilidad del gestor para aprovechar con eficacia los momentos de subida de un tipo de activo y bajada de otro, encontrándose invertido correctamente.
Otro riesgo que puede surgir es que activos que en principio están descorrelacionados puedan llegar a correlacionarse de forma positiva y multipliquen para bien o para mal los efectos de un cambio de los mercados.

4. Recomendación
Lo mejor es conocer el perfil de riesgo de cada inversor A partir de aquí se pueden adquirir varios fondos mixtos con distintos márgenes para estar invertido en cada categoría. Sin embargo esto puede suponer un gran coste para pequeños inversores, además de que los gestores pueden tener una misma visión de los mercados y que acaben todos tomando decisiones en la misma dirección.

O bien, y más recomendable, es realizar nuestra propia asignación de activos a partir de nuestro perfil de riesgo y adquirir una serie de fondos que inviertan en renta variable y renta fija, teniendo en cuenta la filosofía de inversión de los fondos que mejor encajen con nuestro perfil de riesgo y con lo que nos sintamos más cómodos.

Desde Feelcapital invitamos a los inversores a que conozcan su perfil de riesgo, clave para poder invertir de manera segura.

 

Finanzas: España invierte cada vez más

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Parte de la culpa la tienen los indicadores macroeconómicos, que parece que poco a poco van reflejando mejores resultados a nivel tanto global como local.La economía ya da síntomas de mejora a nivel agregado.

El empleo está aumentando prácticamente en todas las aŕeas geográficas, incluso en las más castigadas por la última gran crisis financiera. En Europa y Estados Unidos el desempleo parece que disminuye a buen ritmo, a la vez que progresa la creación de empleo de calidad.

Hay más movimiento y hay más oportunidades de inversión. Después de las turbulencias asiáticas que hemos padecido este verano, las correcciones sufridas en muchos casos han sido severas, pero necesarias. Son la señal inequívoca de que el crecimiento y desarrollo es un hecho, pero tiene un límite. No podemos dar por sentado ritmos de crecimiento global a niveles tan importantes como los que los países emergentes y sobre todo asiáticos, especialmente China, han soportado durante estos últimos años.

Mientras, la economía real está dirigiendo flujos de capital hacia la economía financiera donde, a pesar de las recientes correcciones en los mercados internacionales y la reciente volatilidad, todavía se registran flujos netos positivos en cuanto a inversión se refiere. El capital está fluyendo hacia los mercados, que están experimentando un mayor volumen de capital a negociar, una mayor liquidez a fin de cuentas.

Sólo para 2014, se ha registrado un incremento de patrimonio del 3 % en los 300 fondos de pensiones más grandes del mundo, los cuales representan un 43% del patrimonio global invertido.
Los planes de pensiones en España, para mitad de año, ya habían registrado un crecimiento del 7% sobre el dato de inicio de curso, para alcanzar los 102.471 millones de €.

En cuanto al patrimonio de fondos, se ha registrado un crecimiento del 28.8% hasta 31 de julio de 2015, aumentando 83.961 millones de € entre fondos de inversión nacionales e internacionales, para llegar a la cifra de 291.713 millones de €.

Los números lo dicen, invertimos cada vez más en España. Por algo será.

El asesoramiento automático en fondos de inversión llega a 600 millones de euros en España

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  • FEELCAPITAL CUENTA YA CON MÁS DE 6.000 USUARIOS REGISTRADOS QUE TIENEN UN PATRIMONIO MEDIO BAJO ASESORAMIENTO DE 100.000 EUROS.
  • LAS CARTERAS DE FEELCAPITAL OBTIENEN RESULTADOS POSITIVOS A PESAR DE LA VOLATILIDAD DE LOS MERCADOS DE ESTE ÚLTIMO TRIMESTRE.

 

Madrid,  6 de octubre de 2015.  La primera plataforma de asesoramiento automático en fondos de inversión ha alcanzado los 600 millones de euros bajo asesoramiento en España, una cifra que no ha parado de crecer en los últimos meses debido, principalmente, a los bajos tipos de interés, a la transferencia de dinero desde los depósitos y al agotamiento de otros productos financieros.

Los más de 6.000 usuarios registrados de Feelcapital, única EAFI que ofrece este servicio en el mercado nacional, han confiado a esta plataforma de asesoramiento un patrimonio medio de 100.000 euros.

En general, y pese a la volatilidad de los mercados, el comportamiento de las carteras de Feelcapital ha obtenido resultados positivos. La cartera Feelcapital 50, asociada a un perfil medio de tolerancia al riesgo, acumula en lo que llevamos de año una rentabilidad del 0,12%. Esta cartera está compuesta por un 67,8% de renta fija y un 32,2% de renta variable.

El 80% de las 10 carteras de esta herramienta acumulan rentabilidades positivas hasta septiembre, con mejores resultados que los índices de referencia del mercado.

En esta tabla se puede comprobar la evolución de sus carteras a cierre de septiembre.

tabla sept 15

 

SOBRE FEELCAPITAL
Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el nº 152.

 

Antonio Banda: “La ventaja fiscal que ofrecen los fondos de inversión traspasables es la base de nuestro servicio”

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Cierre de Mercados: Esta tarde hemos invitado a Antonio Banda, Consejero Delegado y Fundador de Feelcapital. Buenas tardes, bueno parece como si las aguas volvieran a su cauce, como si todo volviera a la normalidad. Hemos visto rebotes en las principales bolsas, pero ¿nos fiamos de ese rebote, Antonio? o ¿hay que desconfiar de la palabra de las autoridades chinas?

Antonio Banda: Bueno, creo que ahora los mercados se están moviendo en términos bastante veraniegos. Estamos en un entorno de crecimiento en el mundo, China ha metido algo de ruido, como también lo hizo Grecia, y por tanto la vuelta del verano va a ser un buen momento para estar invertido. En Feelcapital como cada cliente tiene su nivel de riesgo, queremos que la identifiquen y los que tengan tanta capacidad de asumir esa posibilidad de pérdida también se verá reflejado en su rentabilidad. Nosotros lo que hacemos es recomendar una cartera de fondos que se corresponde con la tolerancia al riesgo de cada cliente.

CM: Hablemos, si te parece, de la traspasabilidad de los fondos. ¿Cómo se hace, cómo se lleva a cabo?

AB: En España tenemos una gran ventaja con respeto al resto de los inversores mundiales, y es que puedes comprar cualquier fondo de inversión y luego traspasarte a cualquier otro fondo de los 25.000 fondos traspasables que tenemos disponibles en España en cualquier entidad financiera. De tal manera que tu puedes coger riesgo con un fondo, traspasarte a otro y no pagar nada con esa rentabilidad que llevas. Entonces, nosotros con esa gran ventaja fiscal la hemos tomado como base de nuestro servicio. Nuestra gran herramienta de selección de activos es primero que hemos decidido buscar los fondos de inversión como activos invertibles porque con esta traspasabilidad nos permite tener un universo muy grande de fondos; y queremos disponer de ese universo para dárselo a todos nuestros clientes. Segundo dentro de esos 25.000 lo que hacemos es un análisis exhaustivo para conseguir el mejor para cada cliente.

CM: Y un teléfono o una página web, sobre todo por las ventajas que ofrece Feelcapital, con coste cero.

AB: Nosotros somos asesores automáticos y lo que hacemos es todo a través de internet. Tienen que entrar en www.feelcapital.com, donde van a encontrar absolutamente todo. Además ahora, con nuestro simulador de comisiones puedes saber cuánto te cobra tu banco por los fondos que tienes, respondiendo a 3 preguntas muy sencillas. Todo lo que ofrecemos en nuestra página va en función del cliente. No tenemos carteras tipo y damos servicio todos los días del año, 24 horas al día.

CM: Pues nos quedamos con ese consejo, Antonio Banda. Gracias.