Finanzas personales: Feelcapital y la CNMV

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¿Qué es la CNMV?

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es un órgano dependiente del Ministerio de Economía y Competitividad, cuyas funciones son:

* Velar por la transparencia de los mercados.

* La correcta formación de precios.

* La protección de los inversores.

Las acciones de la CNMV se centran sobre empresas emisoras de valores en el mercado primario, los mercados secundarios de valores y las empresas que prestan servicios de inversión y las instituciones de inversión colectiva.

¿Qué es una EAFI?

Una empresa de asesoramiento financiero, que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de sus clientes, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, según las circunstancias y necesidades.

¿Qué supone estar supervisado?

La CNMV exige unos fuertes controles para poder ofrecer asesoramiento financiero a los clientes, únicamente se podrá operar cuando otorgue licencia para dicha actividad y en la que hay que demostrar de manera continuada unos sólidos conocimientos y una independencia y transparencia en la labor de ofrecer las mejores recomendaciones a sus clientes.

Feelcapital y la CNMV

Feelcapital como EAFI tiene una estrecha relación con la CNMV, con el registro de las recomendaciones realizadas a los clientes, el envío de los contratos en los que se soportan la garantía de una actividad que se realiza de buena fe.

Feelcapital

Finanzas personales: Feelcapital y la Comunicación 3.0

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En el ámbito actual donde la información va y viene de forma mucho más rápida que en el pasado, es necesario que ésta se difunda de manera, efectiva, eficaz y eficiente.

El mundo del asesoramiento financiero en las finanzas personales se encuentra en proceso de cambio. Este hecho, unido al aumento del consumo de Internet, conlleva a una comunicación estrecha, directa y sobretodo transparente primordial para establecer fuertes vínculos entre las empresas que ofertan servicios y sus clientes. Los asesores financieros no van a quedarse al margen en la “La era de la Información”, son conscientes de la transformación que se avecina y sólo aquellos que sigan innovando e invirtiendo en comunicación podrán crear relaciones con los inversores a largo plazo que generen buenos resultados.

En Feelcapital somos conscientes del cambio. Creemos que la comunicación y la transparencia, basadas en las Tecnologías de la Información y el Conocimiento (TIC) son piezas clave para crear lazos sólidos con los clientes. Nuestra plataforma se identifica con un modelo de negocio rompedor, con unos servicios fundamentados sobre una amplia experiencia en la Industria de Fondos de Inversión. Nuestra idea se centra en asesorar y acompañar a los clientes, adaptándonos a los perfiles de cada uno, manteniendo en todo momento una comunicación sencilla, guiada y auténtica.

@Feelcapital es una plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en Fondos de Inversión.

Feelcapital

Fondos de inversión: Traspasos de Fondos, no Pagar a Hacienda es Legal

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El criterio más extendido para decidirse por una inversión es la fiscalidad. ¿Cuánto y cuándo voy a tener que pagar a Hacienda? El sistema fiscal español, genera sentimientos bastante encontrados y más ahora con los cambios en materia impositiva realizados en los últimos meses; pero tiene una herramienta muy beneficiosa para los inversores particulares de la que nos aprovechamos poco o nada, el Traspaso entre Fondos de Inversión.

El Traspaso entre Fondos de Inversión nos permite trasladar nuestra inversión de un fondo a otro sin tener que pagar a Hacienda hasta que realmente quiera hacerlo. Es un sistema que te permite retrasar el pago de impuestos hasta que tú queras pagarlos, es decir, cuando dejes de traspasar fondos y realices una venta. En ese momento compensarás todas las plusvalías realizadas en el año con las minusvalías existentes. Dicho así puede sonar tan simple que parezca que no merece la pena, pero si ponemos un ejemplo veremos lo importante que puede llegar a ser:

Hemos invertido 1.000 € en un producto de inversión, acciones del banco A por ejemplo, que me ha dado beneficios de 100 €, no estoy contento y quiero cambiarlas por otro producto, digamos que acciones de la compañía B. Tengo que vender los 1.100 € en acciones del banco A, y pagar el 21% a Hacienda de mis beneficios de 100 €, dejándome un total de 1.079€ para comprar acciones de la compañía B. He tenido que pagar 21€ por cambiar mi inversión, más las comisiones que me cobre el banco.

Imaginemos lo mismo con Fondos de Inversión. He invertido 1.000 € en un Fondo A que me ha dado un beneficio de 100€. Con el Traspaso entre Fondos de Inversión yo me llevo los 1.100€ al Fondo B. Íntegros. No pago ni un solo euro a Hacienda, hasta que haga la venta, mientras que traspase entre Fondos no pago nada, y así, cuantas veces quiera.

No tengo que preocuparme si mi inversión en Fondos no ha sido la mejor, no me convence o no me gusta, con el Traspaso puedo mirar hacia delante y buscar una Fondo mejor sin tener que pagar ni un solo euro a Hacienda. Me llevo mi mochila fiscal, positiva o negativa, allí donde traspase mi Fondo.

El Traspaso entre Fondos de Inversión es la primera razón por la cual los expertos del sector de las inversiones recomiendan a los particulares invertir en Fondos. Por eso desde Feelcapital recomendamos los Fondos de Inversión, porque creemos que es el mejor vehículo para que los particulares saquen el mayor partido a sus inversiones.

 

Feelcapital-AntonioBanda