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Fondos de inversión: Feelcapital y 300.000 españoles

15 septiembre, 2014Fondos de inversiónAsesoramiento digital, Feelcapital, Fondos de Inversión

Fondos de inversión Feelcapital

La española Feelcapital, primera empresa europea en desarrollar una plataforma web de asesoramiento digital en fondos de inversión, ha estimado en más de 300.000 el número de inversores españoles que utilizarán este tipo de servicio en el año 2017, una herramienta basada en la desintermediación que en Estados Unidos usan más de 4,5 millones de inversores tres años después de su lanzamiento.

La plataforma, pionera en Europa, vio la luz el pasado 11 de junio en nuestro país de la mano de Feelcapital, compañía que cifra en unos 10.000 millones de euros la cantidad que estará bajo este tipo de asesoramiento online en España en 2017.

Esta tendencia ya es una realidad que crece día a día en EEUU. En solo tres años, las cuatro plataformas digitales más importantes de este país – Wealthfront, Personal Capital, Betterment y FutureAdvisors – gestionan una cifra de más de 100.000 millones de dólares, según datos del Wall Street Journal.

Antonio Banda, máximo responsable de Feelcapital, ha asegurado que con esta herramienta “empieza por fin la revolución en los fondos de inversión en España, y en Europa. Con nosotros llega la desintermediación, el fin de la dependencia de los bancos, como está sucediendo en Estados Unidos”.

Para Banda, el número de inversores que utiliza este tipo de plataformas automáticas será cada vez mayor, porque “damos carteras individualizadas a cada cliente y los costes son menores que el asesoramiento financiero tradicional”.

La plataforma Feelcapital es una herramienta online que permite a los inversores, tengan o no conocimientos del mercado de los fondos de inversión, tomar el control de su dinero y optimizar su cartera de fondos a un coste menor que con las entidades financieras.

Su funcionamiento es muy sencillo. Feelcapital realiza un perfil personalizado de cada inversor tras analizar su cartera de fondos y compara su cartera de inversión actual con una cartera óptima recomendada.

La herramienta analiza los datos obtenidos con cuatro algoritmos cuadráticos encadenados, desarrollados en exclusiva por Feelcapital, y elabora una cartera de inversión óptima de fondos de inversión traspasables adecuada para cada cliente. A continuación, el sistema genera de forma automática una orden de traspaso personalizada con la que se puede acudir a cualquier entidad financiera para su ejecución.

Fondos de inversión: Feelcapital y el Análisis de Fondos

24 agosto, 2014Fondos de inversiónAsesoramiento financiero, Fondos de Inversión

Fondos de inversión Feelcapital

En determinadas ocasiones se tiende a pensar que con una correcta asignación de activos, ya tenemos todo el trabajo realizado en cuanto a nuestra cartera de fondos de inversión se refiere. Pero nada más alejado de la realidad. La distribución dentro de los diferentes tipos de activos es de suma importancia, pues si queremos optimizar nuestras inversiones tendremos que realizar una buena selección de los fondos de inversión.

En Feelcapital apostamos por un modelo de análisis cuantitativo puro, es decir, estudiamos el comportamiento de los fondos en el pasado a través de diferentes ratios cuantitativos de cara a pronosticar el futuro de los mismos.

Entre otros factores atendemos a:

Rentabilidad a diferentes periodos y su consistencia.

Volatilidad: mide la intensidad con la que la rentabilidad de un fondo se ha desviado de su rentabilidad media. El periodo que más información suele aportar es a tres años.

Beta, mide la sensibilidad del fondo con respecto a movimientos del mercado.

Alfa: es un dato estadístico que representa la medida en la que el fondo se ha comportado mejor o peor que su índice de referencia, modulado por la beta, o exposición al mercado, del fondo.

En conclusión, debido a la amplia oferta de fondos de inversión dentro de cada categoría, la correcta selección de los mismos es de especial relevancia, ya que nos ayudará a optimizar nuestra cartera con los más adecuados.

Finanzas personales: Feelcapital y la CNMV

11 agosto, 2014Finanzas personalesAsesoramiento financiero, Fondos de Inversión

Finanzas personales feelcapital

¿Qué es la CNMV?

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es un órgano dependiente del Ministerio de Economía y Competitividad, cuyas funciones son:

* Velar por la transparencia de los mercados.

* La correcta formación de precios.

* La protección de los inversores.

Las acciones de la CNMV se centran sobre empresas emisoras de valores en el mercado primario, los mercados secundarios de valores y las empresas que prestan servicios de inversión y las instituciones de inversión colectiva.

¿Qué es una EAFI?

Una empresa de asesoramiento financiero, que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de sus clientes, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, según las circunstancias y necesidades.

¿Qué supone estar supervisado?

La CNMV exige unos fuertes controles para poder ofrecer asesoramiento financiero a los clientes, únicamente se podrá operar cuando otorgue licencia para dicha actividad y en la que hay que demostrar de manera continuada unos sólidos conocimientos y una independencia y transparencia en la labor de ofrecer las mejores recomendaciones a sus clientes.

Feelcapital y la CNMV

Feelcapital como EAFI tiene una estrecha relación con la CNMV, con el registro de las recomendaciones realizadas a los clientes, el envío de los contratos en los que se soportan la garantía de una actividad que se realiza de buena fe.