Transformación digital de las finanzas y el vino: del #InTECH al #VinTECH

Finanzas personales, Post

Feelcapital, primera plataforma de asesoramiento en fondos de inversión en España (Robo Advisor), y el Consejo Regulador Denominación de Origen La Mancha, pioneros en la transformación digital del mundo del vino en Europa, han organizado para este viernes 26 de febrero un coloquio con los influencers de las finanzas y del vino para hablarnos de la digitalización, que ha traído la desintermediación y la democratización a estos sectores antagónicos.

En el acto, el gerente del CRDO La Mancha Ángel Ortega ofrecerá una ponencia / cata guiada de vinos de esta denominación: “#Vintech: la digitalización llega al mundo del vino”. A continuación, Antonio Banda, CEO de Feelcapital, dará una ponencia-presentación del libro: “Robo Advisor: La revolución en los fondos de inversión” con el título “#Intech: la democratización del mundo de la inversión”.

Finalmente, se llevará a cabo un coloquio / debate con los influencers de ambos mundos sobre los puntos de encuentro de los dos intermediadores (#Intech / #Vintech) moderados por Francisco Álvarez Cano, consultor experto en transformación digital.

¿Transformarán los Robo Advisor la industria de gestión?

Asesor financiero, Post

Los asesores financieros automatizados, o Robo Advisor, han disfrutado en EEUU de un increíble comienzo en el mercado de la gestión personal de patrimonios. Han atraído una destacada cantidad de millones de dólares en financiación de venture capital en 2015 y han recogido activos bajo gestión por valor de 58.800 millones durante 2014-15, lo que equivale a un crecimiento de activos del 64%. Su crecimiento ha sido meteórico. ¿Son los Robo Advisor un presagio de una inminente revolución fintech que derrocará a los grandes bancos?

“Las Fintech son un tipo de empresas con base tecnológica cuya característica fundamental es que ofrecen servicios financieros alternativos y al margen de los grandes bancos tradicionales. El nombre Fintech viene de la contracción de las palabras inglesas “Finance” y “Technology”. Hay mucha relación entre la tecnología y los servicios financieros. Esto se debe a que su modelo de negocio está basado en aplicar las últimas tecnologías en la búsqueda de soluciones y mejoras a actividades de los servicios financieros de forma más eficiente, rápida y con mejor experiencia de usuario.”

Los Robo Advisor proveen amplios servicios, entre los que se encuentran el análisis de carteras o asignación de activos, pero cabe destacar que casi todos los Robo Advisor ofrecen la posibilidad de gestionar patrimonios desde los 5.000 € a diferencia de los asesores tradicionales. Sus servicios están dirigidos a una parte creciente del mercado compuesta por personas entre 18 y 35 años.

Al hablar del crecimiento de los Robo Advisor, es interesante hacerlo en el contexto de otros desarrollos en esta industria. En los 80, cuando simples operaciones bursátiles incluían costes de hasta 100 dólares por transacción, cientos de “discount brokers” buscaron la reducción del coste de las comisiones en Wall Street, convirtiéndose en los primeros brokers en Internet. Muchos han desaparecido pero algunos como Schwab o Fidelity se han convertido en los pilares de esta industria, con negocios diversificados impulsados por una constante evolución tecnológica.

Tanto los brokers online como ETFs fueron revolucionarios en su momento. Ambos, desde entonces, se han entrelazado, mezclado, trabajado o han sido adquiridos por asesores financieros tradicionales. Los Robo Advisor son la última oleada de tecnología e innovación en influir en la gestión de patrimonio.

En España, desde el año 2014 contamos con el primer Robo Advisor que ha traído el modelo americano: Feelcapital.

Resumen de mercados

Gestoras

La idea de que un inversor esté dispuesto a invertir sabiendo que va a perder dinero parece ridícula, y sin embargo el entorno actual de aversión al riesgo, junto con las políticas monetarias cada vez más relajadas de los bancos centrales globales, han empujado a las tires de los bonos gubernamentales a mínimos históricos. Como se muestra en el gráfico de esta semana, el 26% de los bonos gubernamentales globales tienen una tir inferior al 0%, lo que garantiza una perdida de dinero (en términos nominales) para aquellos que inviertan ahora y lleven el bono a vencimiento. Además, el 64% de estos bonos cuentan con una tir inferior al 1%. ¿Continuará este entorno de tires bajas o incluso nulas? El Banco Central de Japón y el Banco Central Europeo parecen estar ahora explorando la opción de tipos de interés negativos, y esto podría presionar incluso más a la baja las tires de los bonos en un futuro cercano.
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Claves para formar un “Dreamteam” en tu EAFI. O en cualquier otra empresa

Diario, EAFI

Buscar un equipo talentoso y productivo es clave para que los trabajadores de una EAFI gocen de salud y éxito profesional, lo que se traducirá en clientes más contentos y satisfechos. Que en las empresas tiene que haber equipos es una verdad impepinable, pero ¿qué características deben reunir estos para ser eficientes?

Primero: los mejores equipos profesionales son aquellos en los que todos desean estar, porque el buen rollo y la empatía entre los miembros son su base fundamental. En el mundo de la economía, que puede resultar estresante y competitivo, un gran equipo puede suponer el factor diferencial de tu negocio.

Segundo: los debates, aunque sean acalorados, son algo necesario. Siempre varios puntos de vista son positivos y, el hecho de ser capaces de encontrar puntos comunes debe ser un objetivo a perseguir y conseguir. Es sano que en la EAFI se intercambien distintas opiniones y visiones.

Tercero: la importancia de la diversidad en los equipos. La diversidad (en edad, género, raza y cultura de los distintos integrantes del grupo) tiene como resultado la riqueza de ideas y una línea de trabajo dirigida a la innovación y hacia el desarrollo, así como otros puntos de vista y diferentes formas de trabajo.

Cuarto: la importancia de la empatía. No se trata de que todos y cada uno de los miembros del equipo sean “el mentalista“. Se trata de que tengan la suficiente sensibilidad y emotividad para leer en los ojos de sus compañeros de trabajo.

Quinto: más mujeres. Es un hecho. Los equipos con más mujeres son más eficaces que los equipos con más hombres. ¿La razón? Las mujeres son habitualmente más intuitivas y, por tanto, tienen más facilidad para “leer mentes”.

Sexto: la concentración dirigida a los objetivos. Los equipos productivos no pierden de vista en ningún momento los objetivos que tienen en mente y trabajan de manera constante hasta que se llega a su consecución.

Séptimo: el afán por dar lo mejor de uno mismo a diario. Los equipos más productivos y talentosos dan cada día y en cada proyecto lo mejor de sí mismos.

La conciliación entre la vida laboral y familiar es otro punto importante a alcanzar. Lejos de lo que pudiera parecer, los equipos más productivos no son necesariamente los que pasan más tiempo en su lugar de trabajo.

Por último, puede ser muy gratificante y beneficioso promover encuentros para fomentar el “team building” fuera del trabajo. El “feeling” entre los diferentes miembros de un equipo se trabaja tanto dentro como fuera del entorno laboral. Es fundamental fomentar esos vínculos tratando de crear relaciones incluso de amistad, todo con el objetivo de crear un equipo donde todo el mundo se sienta integrado y en el que desee trabajar