Fondos de Inversión: Petercam Real Estate Europe Dividend

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Invertir en el sector inmobiliario a través de un fondo de REITS dividendo
Después de unos años donde parecía que el sector inmobiliario había desaparecido de las carteras de inversión, poco a poco va recuperando protagonismo. Cada vez son más el número de inversores que vuelven a poner este tipo de activo bajo el foco, ya sea a través de sociedades cotizadas, mediante la inversión en inmuebles físicos, o en fondos de inversión, que proporcionan la oportunidad de tener exposición al sector y minimizar los riesgos debido a la diversificación de sus carteras con un tratamiento fiscal favorable.

En suma, invertir en un fondo de REITS permite al inversor exponerse al mercado inmobiliario con la ventaja de no tener que gestionar por si mismo los riesgos de solvencia de los inquilinos, la duración y calidad de los alquileres o una vacante imprevista, así como evitar el riesgo de quedarse atrapado en activos ilíquidos. Además, de media las compañías inmobiliarias cotizadas poseen activos de mayor calidad. Esto ha permitido que durante los últimos 20 años, el inmobiliario global cotizado haya superado en rentabilidad al inmobiliario directo en más de un 4% cada año, lo que se debe en parte a que la base de costes es alrededor de dos veces menores que la inversión directa.

Tras el éxito del Petercam Securities Real Estate, la gestora belga decidió lanzar hacer 5 años, otra novedosa idea en la que aunaba las ventajas que ofrecen los Reits y la de los dividendos, produciendo un binomio casi perfecto, como el que se da en el fondo Petercam Real Estate Europe Dividend. Este fondo gestionado por Olivier Hertoghe y Damien Marichal, invierte en valores que ofrecen un crecimiento sostenible del dividendo por encima de la media del sector, pudiendo incluir, si conviniera, hasta con una exposición máxima del 25% en crédito de REITS. Este fondo cuenta con una beta de 0.38 respecto al MSCI Europe y una rentabilidad por dividendo cercana al 5%. Petercam Real Estate Europe Dividend consiste en una cartera diversificada, expuesta a segmentos como el consumo minorista, oficinas, logística o residencial, entre otros. Para seleccionar estos subsectores, el equipo de análisis lleva a cabo un análisis top-down de las tendencias de los bienes inmuebles en Europa con el objetivo de identificar los principales catalizadores de cada país y cada tipo de inmueble. (Oficinas en Londres, residencial alemán, centros comerciales en París o Milán, logística en Holanda, etc…).

La selección de los valores individuales se basa tanto en un análisis cualitativo, que tiene en cuenta aspectos como la duración de los arrendamientos, los riesgos de concentración del inquilino, la estrategia y la gestión de la empresa, como en un modelo cuantitativo enfocado en los dividendos, el flujo de efectivo y el valor de los activos netos. Como resultado, el fondo cuenta con una cartera diversificada, de entre 30 y 60 compañías con una reconocida trayectoria, una política de dividendos sostenible y un crecimiento de los flujos de caja predecible. Además, el fondo suele favorecer las compañías de pequeña y mediana capitalización, conocidas por los gestores y no tan seguidas por el mercado. La sólida construcción de la cartera ha permitido al fondo batir al índice de referencia, el EPRA Europe Net Return Index, desde su lanzamiento en 2010, con una volatilidad inferior. Por lo tanto, ofreciendo a los inversores un rentabilidad ajustada al riesgo muy atractiva.

Olivier Hertoghe y Damien Marichal, gestores de Petercam Real Estate Europe Dividend

 

Finanzas personales: Feelcapital y las Empresas de Asesoramiento Automatico

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Asesoramiento finanzas personales Feelcapital

El reciente lanzamiento de Feelcapital[1] el pasado 15 de septiembre, ha supuesto un importante acontecimiento en la industria del asesoramiento financiero en España, dado que es la primera y hasta ahora la única empresa de asesoramiento financiero automático nacida en Europa.

Pero, ¿qué es una empresa de asesoramiento financiero automático? Es una entidad que ofrece asesoramiento de carteras mediante la perfilación de sus clientes siguiendo la teoría moderna de carteras de Markowitz. Estas empresas tienen su origen en Estados Unidos y últimamente han expandido su actividad a otros países como Australia y ahora España, de la mano de Feelcapital.

Mediante una potente tecnología y a través de cuatro algoritmos cuadráticos encadenados de desarrollo propio, Feelcapital recomienda al cliente una cartera de fondos de inversión adecuada a su perfil, teniendo cuenta parámetros como la tolerancia al riesgo, el horizonte temporal de la inversión y la edad del inversor por citar algunos.

Feelcapital opera sólo con fondos de inversión por las ventajas fiscales para el inversor asociadas a este tipo de instrumentos financieros. Además, la cartera de fondos, escogidos de un universo de 24.500 fondos traspasables de 248 gestoras, puede estar compuesta por hasta tres tipos de activos: renta fija (a corto y largo plazo, high yield y corporativo), renta variable (española, europea, estadounidense, japonesa y emergentes) y fondos monetarios.

A continuación se muestra una tabla comparativa de Feelcapital y tres de las principales empresas de asesoramiento financiero automático estadounidenses (Wealthfront, Betterment) y australiana (Stockspot).

 

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Como se puede observar en el gráfico anterior, Feelcapital, Wealthfront y Betterment ofrecen un número similar de categorías de activos, mientras que la australiana Stockspot apenas llega a las cinco categorías. Un mayor número de categorías ofrece al cliente una mayor diversificación de activos.

Sin embargo, en lo referente a la tarifa de servicio, Feelcapital es la única empresa de asesoramiento que tiene tarifa plana, de 15 euros al mes o 150 euros al año, sin límite de inversión mínima, mientras que las tarifas de las demás empresas es variable, calculándose como un tanto por ciento del patrimonio asesorado a partir de una inversión mínima de entre alrededor de 2.000 dólares para Stockspot y de 5.000 dólares para Wealthfront[2].

En Feelcapital queremos que el mundo de los fondos sea en un lugar mejor para las finanzas personales e invertir.

 

  [1] Feelcapital es una empresa de asesoramiento financiero (EAFI) regulada por la CNMV y registrada con el número 152.
 [2] No se han encontrado datos de inversión mínima para Betterment.

 

Finanzas personales: 10 Pasos Feelcapital

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Asesoramiento en finanzas personales Feelcapital

1. Entra en www.feelcapital.com

2. Descubre tu Perfil Financiero.

3. Regístrate en Feelcapital

4. Date de Alta

5. Empezamos

6. Contesta 10 Preguntas

7. Introduce Tu Cartera

8. Plan Óptimo de Inversión

9. Cartera de Fondos

10. Línea Vital Financiera

En 10 cómodos pasos que no te llevarán más de 10 minutos vas a conseguir iniciarte en algo nuevo, tu Línea Vital Financiera.

Un Mundo en el que tu Rentabilidad Esperada y tu Horizonte Temporal de inversión van a ser el objetivo a alcanzar.

Nosotros te ponemos los medios, tú te permitiras acabar con la esclavitud bancaria en Fondos de Inversión en la que tu entidad financiera te tiene atrapado.

Hazte un Feelcapital y optimiza tus finanzas personales.

Feelcapital -AntonioBanda

Fondos de Inversión: Descubre tu Futuro en Fondos

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Fondos de inversión Feelcapital

La inversión va a cambiar, veremos con tranquilidad que nuestra situación financiera va a ser mejor. No mejor porque tengamos más dinero, mejor porque por fín alguien nos explicará qué hacer, cómo hacerlo y cuándo hacerlo para que podamos convertir El Mundo de los Fondos en un lugar mejor para invertir.

¿Qué?

Entras en www.feelcapital.com respondes a las 10 preguntas que nos ayudan a conocer quién eres, qué tienes y qué piensas de tu presente y futuro.

Feelcapital te contesta, con el conocimiento de lo que que tú le has contado, cuál es tu Tolerancia al Riesgo.

Tu Tolerancia al Riesgo se corresponde con una distribución en Clases de Activos que optimizan tu cartera (Renta Variable, Renta Fija y Mercados Monetarios).

Te situamos en un punto de la frontera eficiente, y mediante los sistemas de valoración te recomendamos cómo mejorar tu relación con tus finanzas.

Te asesoramos, para que dedicándole 5 minutos a la semana tengas lo que te mereces, una única solución financiera.

¿Cómo?

El cliente de Feelcapital, tiene su cartera optimizada con los Fondos de Inversión traspasables que completan su Línea Vital Financiera.

Fondos Traspasables que se pueden traspasar a tu Banco con una orden de operaciones que completas en tu ordenador.

La orden la puedes ejecutar on-line o la puedes entregar en tu oficina bancaria.

¿Cuándo?

Siempre que quieras (24 horas al dia, 365 días al año) tienes a Feelcapital dispuesto a ayudarte con tus dudas financieras.

Semanalmente recibirás la evolución de tu posición y los cambios de recomendaciones en la cartera asesorada.

Cada cliente de Feelcapital es diferente, y nuestra relación con él es personal.

Conocemos tu Tolerancia al Riesgo, conocemos tu Línea Vital Financiera y sobre todo conocemos que eres único y distinto.

¿Cuánto?

15€ al mes o 150€ al año.

¿Dónde?

En feelcapital.com

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