Autor: Feelcapital

Buen resultado de las carteras de fondos del único robo advisor español gracias al comportamiento de las bolsas

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  • Todas las carteras ofrecen resultados positivos en el acumulado anual
  • El perfil de riesgo de los más de 8.000 inversores asesorados de forma automática ha aumentado en los últimos siete meses

Madrid, 5 de noviembre de 2015. Las 10 carteras de fondos de Feelcapital, la primera plataforma española de asesoramiento automático o robo advisor en fondos de inversión, han obtenido resultados positivos en el mes de octubre gracias al comportamiento de las Bolsas y acumulan ganancias en lo que llevamos de año.

Una de las carteras más agresivas de esta herramienta, la cartera Feelcapital 90, ha cerrado octubre con una rentabilidad del 7,10%. Compuesta en su mayoría por Renta Variable, ha reflejado el cambio de tendencia en los mercados.

Este robo advisor ha visto cómo se incrementaba el nivel de tolerancia al riesgo de sus más de 8.000 registrados en los últimos siete meses, como consecuencia directa de la alta volatilidad registrada en los mercados, con movimientos positivos y negativos. Así, se confirma la utilidad del asesoramiento automático en fondos para sobrevivir a este tipo de situaciones.

 

cuadro de rentabilidades octubre

 

SOBRE FEELCAPITAL

Feelcapital, EAFI, S.L. es la primera plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en fondos de inversión. La herramienta permite a los inversores, independientemente de sus conocimientos, disponer de su cartera de fondos con su rentabilidad esperada y su horizonte temporal de inversión. Feelcapital está regulada por la CNMV como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) inscrita con el no 152.

 

La CNMV, contra la publicidad engañosa en los fondos de inversión

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publicidad engañosa en los fondos de inversión

Ante la última comunicación de la CNMV sobre la publicidad engañosa que hacen las Gestoras de Fondos de Inversión en nuestro país, desde Feelcapital queremos destacar que llevamos más de 14 meses -desde nuestra constitución como EAFI- intentando dejar claro que el interés fundamental es el del partícipe, no el de las gestoras.

Ante la falta de formación financiera de los partícipes españoles, las gestoras han abusado de su posición y no han dado información veraz a los ahorradores. Se han usado técnicas de marketing frente al necesario conocimiento del perfil del cliente como herramienta clave para el asesoramiento.

En Feelcapital hemos basado todo nuestro trabajo en cambiar de una vez por todas el mundo de los fondos de inversión. A veces hemos percibido que estábamos predicando en el desierto, por eso cobra una relevancia importantísima que el regulador destaque, una vez más, que la publicidad no debe ser la forma de atraer a los inversores, sino la formación de los mismos. Anteriormente ya había dado un toque de atención a los bancos por comercializar los fondos más caros de Europa.

El gran cambio que propone la CNMV es que a cada partícipe le den lo que necesita. Esperemos que las gestoras tomen nota y no continúen por un camino que solo perjudica al inversor final.

 

 

Oferta de Robo Advisor

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La generalización del uso de cálculos automatizados para determinar las inversiones financieras a través de los robo advisor en EE.UU es un hecho. Mientras, en el Viejo Continente empieza a darse a conocer y somos más reacios a hacer uso de Internet para gestionar nuestras finanzas personales, unido a una falta de cultura financiera que nos obliga a mirar de nuevo al país norteamericano para ver hacia donde se dirige esta industria y cómo se desarrollará.

La reciente adquisición por parte de Blackrock, a finales de agosto, del robo-advisor “Future Advisors” con sede en San Francisco y que asesoraba unos 600 millones de dólares (quinta por volumen asesorado), es una muestra de que estos suponen una competencia a los grandes agentes del asesoramiento y prefieren incluirlos en su sistema como una solución más.

También la aseguradora Northwestern Mutual Life Insurance inició una joint venture con LearnVest por 28 millones de dólares en marzo y se esperan más movimientos en este mercado, ya sea vía participación en sus beneficios o vía adquisiciones totales, para aportar un servicio más completo y llegar a un mayor público objetivo. Teniendo en cuenta que las dos mayores compañías de robo advisor, Wealthfront y Personal Capital, asesoraban en torno a unos 2.600 millones de dólares cada una, según previsiones a inicios de septiembre.

Según estimaciones de Sophie Schmitt, analista de Arie, se calcula que a final de este año la industria de los robo advisor asesore entre 50.000 y 60.000 millones, partiendo desde los 14.000 de inicio de este año, pero lejos aún de los 19 billones que gestiona la industria.

En este contexto, donde los robo advisor tienen en común un bajo coste, mayor transparencia y mayor proactividad, hay que diferenciarse no con una cartera modelo o con pocas que agrupen a todos los inversores, sino permitiendo conocer el riesgo que pueden asumir los clientes, así como la distribución por tipo de activo de manera gratuita y añadiendo valor; y por lo tanto un coste por el que el cliente vea que tiene un valor con la recomendación de unos productos concretos para su perfil de inversor.

Cómo evitar las trampas mentales que afectan a nuestras decisiones de inversión

Gestoras

¿Cuándo va a la compra con hambre, compra más? Como seres humanos no siempre somos lógicos o racionales y nuestras decisiones se ven sesgadas por la tendencia a pensar de una determinada manera, lo que llamamos “tendencias de comportamiento”. Estas tendencias o trampas mentales pueden limitar nuestra capacidad de pensar y provocar que cometamos errores de juicio. Cuando esto se aplica a la inversión, puede comprometer el futuro financiero del inversor sin que éste se dé cuenta. 

Nuestro último estudio destaca tres importantes averiguaciones:

Por un lado, el 83% de los inversores españoles planea invertir en activos que generen rentas, algo que resulta un reto en el entorno financiero actual en el que las fuentes de rentas tradicionales ya no pueden satisfacer las necesidades de muchos inversores. También el 83% de los españoles se declaran igual de aptos o más que la media a la hora de tomar decisiones de inversión. En general, el inversor suele sobrevalorar sus propias capacidades de inversión y esta tendencia de “seguridad excesiva” puede causar errores de criterio. Por último, es significativa la notable descorrelación entre la rentabilidad esperada de las inversiones (un 8,8% de retorno en los próximos 12 meses), la predisposición al riesgo y la visión cortoplacista de los inversores españoles, ya que un 58% prioriza las inversiones más a corto plazo (1 a 2 años). Algo que demuestra cómo la “tendencia al presente” conduce a centrarse en el hoy en lugar de en el futuro y pone de manifiesto cuán necesaria es una adecuada planificación financiera.

El problema de las tendencias de comportamiento subconscientes es que afectan a la situación financiera del inversor sin que éste se percate. Al tener en cuenta este hecho, el inversor está más capacitado para tener una visión integral de su estrategia de inversión, que tiene en cuenta sus objetivos de rentas, su actitud hacia el riesgo y sus sesgos. Por ello desde Schroders hemos puesto en marcha la herramienta incomeIQ , diseñada para ayudar al inversor a mejorar su “inteligencia” destinada a obtener rentas. La plataforma ofrece a los inversores la posibilidad de explorar su propio perfil de rentas, y cuenta con un test interactivo que permite detectar qué tendencias de comportamiento afectan más a cada inversor, ofreciendo directrices y consejos para ayudarles a tomar decisiones más fundadas a la hora de planificar su ahorro a largo plazo.

Para probar la herramienta y establecer su perfil incomeIQ, visite www.schroders.es/incomeiq