Autor: Feelcapital

Metodología de Feelcapital

Asesoramiento en Inversiones

Feelcapital es la primera empresa de asesoramiento financiero digital en fondos de inversión nacida en Europa y está regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Proporciona asesoramiento en carteras de fondos, mediante la perfilación de sus clientes, siguiendo la teoría moderna de carteras de Markowitz, con una potente tecnología y a través de cuatro algoritmos cuadráticos encadenados de desarrollo propio.

  • El primer algoritmo de ellos calcula la tolerancia al riesgo. Gracias a las diez preguntas del perfilado.
  • El segundo algoritmo calcula el número de fondos; a partir del dinero del inversor que tiene disponible para invertir.
  • El tercer algoritmo realiza la distribución entre las diez categorías de activos.
  • El cuarto algoritmo selecciona los fondos de inversión

Feelcapital facilita al cliente una cartera de fondos de inversión adecuada a su perfil. Por consiguiente, no hay dos clientes que tengan una misma cartera.

En relación a los instrumentos financieros, esta plataforma sólo opera con fondos de inversión traspasables, por las ventajas fiscales para el inversor ligadas a este tipo de vehículos financieros.  La ventaja consiste en fiscalidad cero para el inversor siempre que se traspase mediante el sistema de traspasos regulado por el Ministerio de Hacienda, el Banco de España y la CNMV.

Para concluir, Feelcapital ofrece el mejor asesoramiento individualizado en fondos de inversión de forma sencilla por una tarifa plana de 15 euros/mes o 150 euros/año y sin conflictos de interés.

En Feelcapital queremos que el mundo de los fondos sea un lugar mejor para invertir.

Columbia Threadneedle: Comentario de Guy Pope

Gestoras

 

 

Objetivo y política del fondo

El objetivo de este fondo consiste en lograr que el capital invertido crezca. El fondo invierte dos terceras parte de su patrimonio, como mínimo, en acciones de grandes empresas con domicilio en Estados Unidos o que realizan una gran parte de sus operaciones en el país. Como norma general, las acciones serán de empresas con una capitalización superior a 2.000 millones de dólares que han quedado atrasadas, pero que, en opinión del gestor, presentan un alto potencial de recuperación. El fondo puede invertir también en instrumentos y clases de activos distintos de los anteriormente enunciados. El fondo toma decisiones activas de inversión.

Principales argumentos de venta

  • El fondo US Contrarian Core Equities lleva gestionado con el mismo enfoque y por el mismo gestor que el ya consolidado Columbia Contrarian Core Fund,  que está vigente en EE. UU. desde 1992.
  • Tiene como principal objetivo superar la rentabilidad del índice S&P 500 y posicionarse en el cuartil superior de su grupo de homólogos durante un ciclo completo de mercado.*
  • El fondo está diseñado para invertir principalmente en valores de gran capitalización, con un valor de mercado mínima de 2.000 millones de USD en el momento de la compra.
  • Ofrece una filosofía de inversión «a contracorriente», apoyada en un proceso disciplinado que se basa en la convicción fundamental de que las mejores oportunidades pueden encontrase allí donde el mercado muestra un nivel elevado de pesimismo.
  • Esta estrategia «a contracorriente» ha tenido históricamente un perfil sólido, de riesgo y rentabilidad, dónde el gestor de la cartera lleva gestionando el Columbia Contrarian Core Fund desde julio de 2004.**
  • El gestor cuenta con el respaldo de un sólido grupo de gran talento formado por analistas fundamentales y cuantitativos que ofrecen una amplia y exhaustiva cobertura de los sectores y las empresas.
  • E fondo se sirve de la amplia gama de recursos de Columbia Threadneedle Investments, con un equipo de renta variable combinado de 205 profesionales de la inversión.***

* Hay que tener en cuenta que no existe garantía alguna de lograr el objetivo de rentabilidad.
** Las rentabilidades pasadas no son indicativas de rentabilidades futuras.
*** A 31/12/2014.

Principales riesgos

Riesgo de inversión: El valor de las inversiones puede reducirse al igual que aumentar y los inversores podrían no recuperar el importe inicialmente invertido.

Riesgo de divisa del inversor: Cuando se realizan inversiones en el fondo en divisas distintas a la del inversor, el valor de las inversiones podrá verse afectado por las variaciones de los tipos de cambio.

Riesgo de volatilidad elevada: En general, el fondo conlleva un riesgo de volatilidad elevada debido a la composición de su cartera o a las técnicas de gestión de carteras empleadas. Esto significa que es probable que el valor del fondo aumente y disminuya con mayor frecuencia e intensidad que otros fondos.

 

 

Operativa Feelcapital

Asesor financiero

En Feelcapital queremos que  el Mundo de los Fondos sea el Mundo de los Partícipes. Mediante una sencilla operativa conseguimos que cada cliente, de manera individual, tenga su futuro financiero bajo control.

Pasos:

  1. Entra en www.feelcapital.com
  2. Haz click en “Pruébalo gratis YA”
  3. Date de alta rellenando tu Nombre, tus Apellidos, tu Dirección de Correo Electrónico y tu Contraseña
  4. Confirma tu correo, y entra en Feelcapital
  5. Contesta a diez sencillas preguntas que nos permitirán determinar tu Nivel de Tolerancia al Riesgo.
  6. Introduce tu cartera de fondos para tener una comparativa de gastos
  7. Conoce tu cartera óptima entre Renta Variable, Renta Fija y Monetarios
  8. Hazte Premium por sólo 15 € al mes o 150 € al año
  9. Recibe la información de tu Cartera Traspasable de Fondos que cumple con tus necesidades (Línea Vital Financiera, Rentabilidad Objetivo y Horizonte Temporal de Inversión)
  10. Genera las boletas, ejecútalas y traspasa los Fondos que aparecen en ellas para optimizar tu cartera, bien por Internet o presentando la Boleta de traspaso en tu Entidad Financiera

Semanalmente te mandamos un email con información de tu rentabilidad, y con las recomendaciones de ajuste en tu cartera según los datos obtenidos en tu optimización personal.

Feelcapital pretende ayudar a los inversores y servir como guía para que cualquier persona no habituada al mundo de las finanzas pueda construir su cartera óptima de activos con el mejor asesoramiento profesional.

Siente como retomas el control de tus inversiones. Hazte Feelcapital, la forma de mejorar tus finanzas personales.

 

 

 

Fondos de Inversión: Desglose de las Retrocesiones

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Gestión fondos de inversión Feelcapital

En España, uno de los temas más peliagudos y que genera  más conflictos de intereses dentro del mundo de los fondos de inversión es el de las retrocesiones. Y, ¿Qué son las retrocesiones?  Son comisiones que perciben los comercializadores y los asesores financieros de las gestoras de los fondos de inversión, por la labor de comercialización. El gran perjudicado es el partícipe o inversor, que desconoce esta cuestión a la hora de efectuar sus inversiones y que generan en el distribuidor un conflicto de interés en detrimento del inversor.

En el folleto de cada clase de los fondos de inversión, podemos encontrar el desglose de las diferentes comisiones que se cargan a estos instrumentos de inversión. Sin embargo, la comisión de distribución está incluida dentro de la comisión de gestión, por lo que, el inversor desconoce cuánto dinero está pagando por la labor de  distribución y cuánto por la gestión.

Por otra parte, hay una clara diferencia entre los fondos internacionales y los fondos nacionales pertenecientes a grupos bancarios, en cuanto a la operativa de las retrocesiones se refiere. Mientras que las gestoras internacionales ceden por término medio un 75% de la comisión de gestión a los distribuidores, las gestoras nacionales pertenecientes a grupos bancarios retroceden el 100% de los gastos corrientes a la matriz del grupo.

Para ilustrar este tema, a continuación se muestra dos ejemplos:

Uno de los fondos internacionales más vendidos en el territorio nacional es el Carmignac Patrimoine E EUR, con unos gastos corrientes anuales del 2,38%(y con una comisión de gestión del 2%). El distribuidor se llevará por la comercialización del mismo un 1,79% y el resto, es decir el 0,59% restante, lo ingresará la gestora en concepto de gestión.

Por el contrario, tenemos el fondo doméstico Santander Small Caps FI con unos gastos corrientes anuales del 2,11%(y con una comisión de gestión anual del 2%), porcentajes que van íntegros a la matriz del grupo bancario, en este caso, el Banco Santander.

Nuestra meta es la de terminar con las retrocesiones, que minoran las rentabilidades para el inversor  y que convierten en los grandes triunfadores son las entidades bancarias.

En Feelcapital queremos que el mundo de los fondos sea un lugar mejor para invertir.

@Feelcapital es una plataforma web que analiza de forma personal el perfil de sus usuarios optimizando su dinero en Fondos de Inversión.

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